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全省法院建立疑似职业放贷人名录制度
发布日期: 2019-05-23 15:08  访问量:       来源: 仪征市政法委        保护视力色:

为依法惩治“套路贷”和非法放贷违法犯罪活动,推动“扫黑除恶”专项斗争深入开展,517日,省法院印发了《江苏省高级人民法院关于建立疑似职业放贷人名录制度的意见(试行)》(以下简称《意见(试行)》)。

职业放贷人是指未取得金融监管部门批准,不具备发放贷款资质,但向社会不特定对象出借资金以赚取高额利息,出借行为具有营业性、经常性特点的单位,以及以放贷为其重要收入来源,经常性向不特定对象放贷并赚取高额利息的个人。

《意见(试行)》规定,各基层法院要根据自身实际,建立疑似职业放贷人名录制度。审理民间借贷案件首先要进行关联案件查询,同一出借人及其实际控制的关联关系人作为原告一年内在全省各级法院起诉民间借贷案件5件以上的,该出借人应当纳入疑似职业放贷人名录。通过案件审理或者其他途径可以初步确定为职业放贷人的,不受上述案件数量的限制。

经审查,原告确系职业放贷人且放贷行为属于《银行业监督管理法》第十九条规定的“不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动”情形的,相应的借贷合同认定无效;放贷人的放贷行为涉嫌“套路贷”刑事犯罪的,裁定驳回起诉,并及时将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关。

各基层法院确定疑似职业放贷人名录后,应经中院汇总后报至省法院,同时抄送当地检察机关、公安机关和金融监管部门。疑似职业放贷人名录中有公职人员的,应当抄送当地纪检监察部门和当事人所在单位。疑似职业放贷人名录仅供法院及相关协作单位内部掌握,不对外公示。

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